ВВЕДЕНИЕ 3

Глава 1. ДЕНЕЖНЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА ВО ВНЕШНЕЭКОНОМИЧЕСКИХ СДЕЛКАХ. 6

1.1. Понятие денежного обязательства. 6

1.2. Виды денежных обязательств. 21

1.3. Денежные обязательства и безналичные расчеты. 28

Глава 2. ПОНЯТИЕ И ПРОЦЕДУРА ИСПОЛНЕНИЕ ДЕНЕЖНОГО ОБЯЗАТЕЛЬСТВА 33

2.1. Понятие исполнения денежного обязательства 33

2.2. Роль банков в исполнении денежных обязательств во внешнеэкономических сделках. 40

2.2.1. Международные корреспондентские счета типа "ЛОРО" 45

2.2.2. Международные корреспондентские счета типа "НОСТРО" 47

2.2.3. Система СВИФТ 51

2.3. Международные расчеты при исполнении денежных обязательств по внешнеэкономическим сделкам 55

2.3.1. Расчеты по документарному аккредитиву 59

2.3.2. Расчеты по документарному инкассо. 64

Глава 3. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ЗА НЕИСПОЛНЕНИЕ ДЕНЕЖНОГО ОБЯЗАТЕЛЬСТВА 79

3.1. Понятие неисполнения денежного обязательства и ответственности за неисполнение 79

3.2. Ответственность участников внешнеэкономической сделки 79

3.3. Ответственность банков при осуществлении международных расчетов 82

Заключение 92

Список литературы 94

Актуальность темы исследования. Денежные обязательства весьма многообразны и существуют в рамках каждой из выделяемых подсистем обязательств: договорных и внедоговорных, регулятивных и охранительных. Объясняется это, прежде всего, экономическими свойствами денег - их способностью выступать в качестве всеобщего средства обращения и всеобщего эквивалента стоимости. Оба этих свойства в наибольшей мере проявляются в отношениях экономического оборота, регулируемых обязательственным правом. Одни денежные обязательства служат необходимой предпосылкой существования различных групп договорных обязательств. Возникновение других - никакого отношения к договорам не имеет и обусловлено необходимостью восстановления нарушенных или компенсации ценности уничтоженных благ и т.д. Все это свидетельствует о значительном многообразии денежных обязательств, имеющих различное экономическое и юридическое содержание. Отличается и характер опосредуемого ими перемещения денежных средств из хозяйственной сферы должника в хозяйственную сферу кредитора. Тем не менее, это не исключает возможности выявления тех свойств, которые имеются в наличии у всех денежных обязательств. С повышением роли и расширением сферы применения обязательственно-правовой формы регулирования общественных отношений, интерес к денежным обязательствам неуклонно растет.

Первоначальным и необходимым условием для осуществления международной торговой операции является внешнеторговый контракт. Он представляет собой соглашение, по которому экспортер должен поставить товары импортеру, обязующемуся, в свою очередь, оплатить этот товар по контрактной цене.

При составлении внешнеторговых контрактов большое значение имеет правильное определение валютно-финансовых условий сделки. Выбор валютно-финансовых и платежных условий сделок зависит от характера экономических и политических отношений между странами, соотношения сил контрагентов, конъюнктуры товарного рынка, характера товара, торговых обычаев, действующих межправительственных и международных соглашений, регламентирующих некоторые валютно-финансовые условия, банковских традиций в этой области. При этом межправительственные соглашения устанавливают общие принципы расчетов, а во внешнеторговых контрактах четко формулируются подробные условия: цена товара; валюта цены; валюта платежа; условия платежа; средства платежа; формы расчетов и банки, через которые эти расчеты будут осуществляться.

Эффективная организация расчетов способствует нормальному кругообороту средств, обеспечивает бесперебойность реализации продукции.

Глобализация мировой экономики, с одной стороны, и существующие различия в гражданском и валютном законодательстве стран партнеров - с другой, стимулируют поиски удобных унифицированных форм расчетов, одновременно представляющих надежные гарантии должного исполнения денежного обязательства. Так возникли и развивались документарные операции, осуществление которых строго регламентировано международными правилами, изложенными в Публикациях Международной Торговой Палаты.

Поскольку внешнеэкономическая деятельность подразумевает, в том числе, и наличие финансово-торговых отношений между сторонами сделки, одна из которых является стороной, вывозящей товар, а другая - ввозящей, то, в конечном итоге сталкиваются интересы экспортера и импортера. Первый заинтересован в максимально простом механизме получения средств, а второй - в механизме, позволяющем иметь гарантии получения оплаченного товара. Каждый из них несет определенную группу рисков, связанных непосредственно либо с платежеспособностью импортера и своевременностью платежей, либо с качеством и сроками поставки товара, отгруженного на экспорт. Влияние каждой группы рисков можно существенно понизить, а в некоторых случаях и вовсе исключить, с помощью определенных инструментов, использование которых стало необходимостью и правилом при осуществлении внешнеэкономических операций.

Вышесказанное определяет высокую актуальность настоящего исследования.

Целью данной работы является подробное и поэтапное освещение всего механизма исполнения денежного обязательства по внешнеэкономическим сделкам путем оплаты товара в аккредитивной и инкассовой форме. Особое внимание при этом целесообразно уделить роли банков, осуществляющих расчетные операции.

В связи с указанной целью ставятся следующие задачи исследования:

1. Дать понятия денежного обязательства и исполнения денежного обязательства.

2. Рассмотреть виды денежных обязательств, а также взаимосвязь денежных обязательств и безналичных расчетов.

3. Проанализировать роль банков в исполнении денежных обязательств во внешнеэкономических сделках.

4. Определить ответственность за неисполнение денежных обязательств во внешнеэкономических сделках.

Предметом исследования являются отношения, возникающие в процессе исполнения денежного обязательства во внешнеэкономических сделках, объектом - нормы международного частного права, регулирующие указанные отношения.

1. Конвенция ООН о договорах международной купле - продаже товаров. Вена, 11 апреля 1980г.

2. Правовое руководство ЮНСИТРАЛ по электронному переводу средств. Нью-Йорк, 1987г.

3. Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов. Публикация Международной торговой палаты в ред. 1993г.

4. Унифицированные правила по инкассо. Публикация Международной торговой палаты № 522 в ред. 1995г.

5. Принципы международных коммерческих договоров (Принципы УНИДРУА), пер. Комарова А. С., 1995г.

6. Гражданский кодекс Российской Федерации: часть первая от 30.11.1994 № 51-ФЗ; часть вторая от 26.01.1996 № 14-ФЗ; часть третья от 26.11.2001 № 146-ФЗ.

7. Положение о безналичных расчетах в Российской Федерации, утв. ЦБ РФ 3 октября 2002 г. № 2-П.

8. Письмо ЦБ РФ № 345 (в ред. от 21 марта 2000 г.) "Об установлении российскими кредитными организациями прямых корреспондентских отношений с иностранными банками" от 17 октября 1996 г. // Вестник Банка России. 1996. № 57.

9. Письмо Внешторгбанка СССР № 417/28 "О применении наиболее выгодных условий и форм расчетов по контрактам с фирмами и организациями капиталистических и развивающихся стран" от 24 августа 1987 г. // Информационно-правовая база "Консультант плюс".

10. Инструкция Внешторгбанка СССР № 1 (в ред. от 5 февраля 1991 г.) "О порядке совершения банковских операций по международным расчетам" от 25 декабря 1985 г. // Информационно-правовая база "Консультант плюс".

Научная и учебная литература

1. Агарков М.М. Учение о ценных бумагах. М., 1994.Дернбург Г. Обязательственное право. 3-е изд. М., 1911.

2. Агарков М.М. К вопросу о договорной ответственности.// Вопросы советского гражданского права. М.-Л., 1945.

3. Белов В. А. Денежные обязательства. М., 2001.

4. Белов В. А. Банковское право России: теория, законодательство, практика. М., 2000.

5. Вопросы теории охранительных правоотношений. Ярославль. 1991.

6. Гражданское и торговое право зарубежных государств. Том 2 / Отв. ред.: Е.А. Васильев, А.С. Комаров. М.: "Международные отношения", 2005.

7. Ерпылева Н. Ю. Международное банковское право: Учеб. пособие. М., 1998.

8. Ефимова Л.Г. Банковские сделки. Комментарий законодательства и арбитражной практики. М.: КОНТРАКТ-ИНФРА-М, 2000.

9. Зом Р. Институции. Учебник истории и системы римского гражданского права. Вып.1 (перевод с 12-го нем. изд-ия Г.А. Барковского). СПб., 1908.

10. Иванова Г. Е. Международные расчеты по коммерческим операциям. М., 1992.

11. Кейнс Дж. М. Общая теория занятости, процента и денег. М., 1978.Лунц Л.А. Денежное обязательство в гражданском и коллизионном праве капиталистических стран. М., 1948.

12. Кокин А. С. Товарораспорядительные бумаги в торговом обороте. М.: Спарк, 2000.

13. Комаров А.С. Ответственность в коммерческом обороте. М., 1991.

14. Комментарий к Гражданскому кодексу Российской Федерации. Части второй (постатейный) / Отв. ред. О.Н. Садиков. - М.: КОНТРАКТ-ИНФРА-М, 1998.

15. Кутузов И. М. Инкассовая форма расчетов // Экономика и жизнь. 1998, №42.

16. Кухалашвили И. Использование аккредитивных расчетов во внешнеторговых сделках // Приложение к газете "Финансовая Россия". 1997, №36.

17. Лавров Д.Г. Денежные обязательства в российском гражданском праве. Автореф. дисс. ... канд. юрид. наук. С-Пб., 2000.

18. Лазарева Т.П. Валютное регулирование экспортно-импортных операций // Право и экономика. 1997. № 9.

19. Лунц Л.А. Деньги и денежные обязательства. М., 1927.

20. Мансурова Г.З. Международный аккредитив: доктрина, нормотворчество и правоприменительная практика. М., Спарк. 2004.

21. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения / Под ред. Л.Н. Красавиной. М.: "Финансы и статистика", 2007.

22. Международное частное право / Под ред. Г. К. Дмитриевой. М.: 2004.

23. Международное частное право. Учебник / Под ред. Н.И. Марышевой. М., 2006.

24. Новоселова Л.А. Проблемы гражданско-правового регулирования расчетных отношений. Автореферат диссертации на соискание ученой степени д-ра юрид. наук. М., 1997.

25. Павлов В. В. Банковское обслуживание внешнеэкономической деятельности. М., 2002.

26. Саватье Р. Теория обязательств. М., 1972.

27. Савиньи Ф.К. Обязательственное право. М., 1876.

28. Сакс Джеффри Д., Фелипе Ларрен Б. Макроэкономика. Глобальный подход. М., 1993.

29. Система римского права. Обязательственное право (по лекциям приват-доцента А.Г. Гусакова составлено студентом В.А. Краснокутским) М., 1893-1894 гг.

30. Слепов В. А., Гордиенко В. И. Международные торговые расчеты. М., 1998.

31. Смирнов В.Т., Собчак А.А. Общее учение о деликтных обязательствах в советском гражданском праве. Л., 1983.

32. Усоскин В.М. Теории денег. М., 1976.

33. Фишер С, Дорнбуш Р., Шмалензи Р. Экономика. М., 1993.

34. Флейшиц Е.А. Обязательства из причинения вреда и из неосновательного обогащения. М., 1951.

35. Шершеневич Г.Ф. Учебник русского гражданского права (по изд. 1907г.). М., 1995.

36. Шершеневич Г.Ф. Учебник торгового права (по изд. 1914 г.). М., 1994.

37. Эльяссон Л.С. Деньги, банки и банковые операции. М., 1926.

38. Commercial and debtor creditor law, New-York, 1995.

39. Ellis H.S. German Monetary Theory. 1905-1933.

40. The law of International Trade Finance. Deventer- Boston, 1989.

41. Zweigert К., Kotz Н. An Introduction to Comparative Law. 3-rd ed. Oxford. 1998.

42. Zimmennann R. The Law of Obligations.

Примечаний нет.